Cuentas de Cheques

 

La cuenta Cash Management es el eje de operaciones para todos nuestros productos de tesorería y sin duda el eje de operaciones de su empresa.

Información completa y oportuna

Cuenta

La cuenta Cash Management es el eje de operaciones para todos nuestros productos de tesorería y sin duda el eje de operaciones de su empresa.

Conscientes de los diversos requerimientos que las corporaciones del país demandan, hemos diseñado la cuenta Cash Management en 6 modalidades, para que se adapte totalmente a sus necesidades de operación de tesorería, disponibilidad de recursos, generación de intereses, emisión de cheques y seguridad cambiaria:

La cuenta Cash Management tiene atributos únicos de seguridad e información que le permite controlar cada una de sus operaciones de concentración y dispersión de fondos:

  • Protección de cheques
  • Facilidad en la conciliación
  • Cheques devueltos
  • Información completa y oportuna
  • Remesas

Protección

  • Para disminuir la posibilidad de fraudes por alteración, falsificación y robo, este servicio evita el pago de cheques (pesos o dólares) no autorizados por usted, además de validar que correspondan a la numeración de talonarios en su poder
  • Así mismo, a través de nuestra Banca Electrónica Cash Windows y BBVA Cash podrá suspender el pago de sus cheques de manera inmediata y sin necesidad de trasladarse a la sucursal
  • Además, le facilita realizar su conciliación bancaria
  • Servicio completamente gratuito

Requisitos

  • Contar con una Cuenta de Cheques Bancomer en moneda nacional o dólares
  • Firmar el convenio del servicio de Protección de Cheques
  • Definir importe piso a partir del cuál se deberán proteger los cheques o, contar con un Servicio de Banca Electrónica en cuyo caso se deberá llenar el anexo correspondiente

Contrato

Conciliación

  • Cash Windows lo deslinda de la compleja tarea de la conciliación, entregándole informes ejecutivos o detallados del status que guarda cada cheque librado (pagado, vencido, pendiente de cobro, cancelado o devuelto)

Requisitos

  • Contar con Cash Windows y/o BBVA Cash
  • Tener contratado el servicio de Protección de Cheques
  • Con el objetivo de garantizar la conciliación del 100% de los cheques librados, se recomienda establecer un importe piso de $1.00, ya que sólo se conciliarán aquellos cheques “habilitados” bajo el servicio de Protección de Cheques
  • Dar de alta el buzón de Conciliación Electrónica de Cheques

Devueltos

  • Para mantener el sano flujo de su cobranza, usted conocerá el estado que guardan los cheques de otros bancos depositados en su cuenta, en moneda nacional o dólares, que han sido rechazados. Podrá elegir la sucursal donde desee concentrarlos y definir al personal a quien se les entregarán
  • La información sobre el tipo de depósito y los datos relacionados con el cheque podrá consultarla al día siguiente de la devolución a través de Cash Windows y BBVA Cash y mensualmente podrá identificarlos con leyendas abiertas en su estado de cuenta
  • Para los cheques y documentos por cobrar que su empresa reciba de Bancos de Estados Unidos o Canadá, tanto en dólares americanos como canadienses, el tiempo de acreditación de sus recursos es de 6 días
  • En caso de contar con convenios CIE, usted puede asignar 3 tipos de cuentas:
  • Cuenta concentradora, para el abono de sus depósitos
  • Cuenta de cargo por comisiones originadas de operaciones CIE
  • Cuenta para el cargo de sus cheques devueltos

Requisitos

  • Tener cuenta de cheques en moneda nacional o dólares
  • Para convenios CIE y/o depósito empresarial: firmar el Contrato del servicio CIE y/o Depósito Empresarial especificando cuenta de cargo para las devoluciones y sucursal de entrega
  • Ligar los convenios CIE o DEM al buzón de pesos y datos para cheques devueltos, a través de el Anexo “E” del contrato de Cash Windows
  • Para recibir información de sus cheques devueltos a través de la Banca Electrónica: llenar el anexo correspondiente al medio electrónico de su elección

Estado de Cuenta Magnético

  • Cada mes, la Cuenta Cash Management emite un estado de cuenta que maneja por separado el domicilio fiscal del domicilio de entrega, para brindarle una mayor claridad fiscal y evitar retrasos en su recepción
  • Así mismo, diariamente usted podrá obtenerlo a través Cash Windows y BBVA Cash, exportando la información hacia diferentes sistemas ERP*, lo cual deriva en mayor oportunidad para realizar su conciliación bancaria con mayor precisión y reducción de tiempos en sus áreas contables y/o de tesorería
  • En caso de existir duda sobre alguna transacción, puede solicitar la aclaración por medio de Cash Windows y misma vía recibirá la imagen del documento en cuestión, inclusive de los cheques de terceros depositados en su cuenta y que fueron devueltos
  • Conozca como obtener la Factura Electrónica o Comprobante Fiscal Digital al consultar su estado de cuenta.

Centralización

Mayores beneficios para sus recursos financieros.

Cash Management Bancomer le ofrece el servicio de Centralización de Fondos, con el cual controlará con mayor eficacia su posición financiera, ya que de forma automática sus recursos son agrupados en una sola cuenta de cheques para evitar la permanencia de saldos inactivos y lograr así el máximo incremento del valor de su dinero.

  • Reduzca sus costos operativos con la eliminación de múltiples procesos manuales
  • Mayor oportunidad de reacción, al contar con información en línea de su flujo de efectivo
  • Mejor rentabilidad de su dinero sobre la Cuenta Centralizadora Principal
  • Pago de cheques de las cuentas periféricas, con recursos o línea de crédito de la Cuenta Centralizadora (saldos compartidos), 24 horas al día, los 365 días del año
  • Estado de cuenta con información detallada, a través del uso de transacciones especificas y con leyendas claras

Digitalización

Conozca detalles precisos de sus cheques pagados y devueltos de Bancomer o de otro banco por medio de la imagen del anverso y reverso de sus cheques, permitiéndole conocer en un tiempo menor las devoluciones de pagos recibidos o realizados.

Solicítelo a través de su ejecutivo de cuenta.