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Planeación Patrimonial

Planeación Patrimonial

Contrato que le permite llevar acabo su planeación patrimonial a fin de que pueda seguir administrando su patrimonio conforme a su estrategia de inversión, con la certeza que a su falta se entregarán los recursos a las personas señaladas y en los porcentajes establecidos, evitando juicios sucesorios.

 

Como beneficio adicional, le permite garantizar el crédito Préstamo Patrimonial Garantizado (PPG) con el patrimonio del fideicomiso, por lo que no se pierden los beneficios del fideicomiso ni la estrategia de inversión, pero sí puede obtener la liquidez que le otorga el crédito PPG.

 

Dirigido a clientes de la Banca Privada y UHN que deseen asegurar sus recursos y/o adquirir un crédito PPG dejando como garantía el patrimonio.

Beneficios

Conozca todos los detalles sobre Planeación Patrimonial

  • Patrimonio destinado a los fines establecidos en el contrato

    Fiduciario BBVA Bancomer es uno de los más prestigiados del país

    Los bienes no podrán ser embargados

  • Confidencialidad del titular del patrimonio hacia los intervinientes

    Certeza en el cumplimiento de lo pactado en el fideicomiso

    El Fiduciario siempre se apegará a los términos del contrato

Conózcalo

Descubra las características de Planeación Patrimonial.
  • ¿CUÁLES SON SUS CARACTERÍSTICAS?
    • Protección patrimonial.
    • Creación de un patrimonio autónomo.
    • Fines testamentarios y de fuente de pago.
    • Instrucciones de inversión directas a su Banquero Patrimonial.
    • El administrador le da transparencia y certeza al destino de los recursos.
    • El administrador le da certeza al cumplimiento de lo establecido en la Planeación Patrimonial
    • El cliente puede modificar a los beneficiarios y porcentajes cuando lo desee.
    • Contrato revocable e irrevocable al momento del fallecimiento del Fideicomitente.
    • El Fideicomiso puede quedar como beneficiario en pólizas de seguros de vida nacionales contratados a nombre del Fideicomitente.
  • ¿QUÉ BENEFICIOS TIENE?
    • Seguridad, certeza de que el patrimonio quedará en las manos de quien usted decida, pues Fiduciario BBVA Bancomer se encargará de entregarlo con absoluta imparcialidad.
    • Confidencialidad, evita que su patrimonio sea de conocimiento público.
    • Flexibilidad, aunque se crea un patrimonio autónomo usted continúa manejando sus recursos conforme a sus necesidades a través de su asesor patrimonial. Además, usted podrá modificar en cualquier momento los fines estipulados, beneficiarios y porcentajes designados; en todo momento contará con el derecho a revocar el contrato.
    • Ahorro, es un fideicomiso fácil de adquirir, sin complicaciones, que le evita el juicio testamentario y disputas familiares, además de pérdidas de tiempo y costos respecto a una sucesión testamentaria tradicional.
    • Sencillez, podrá tener varios créditos PPG en un solo contrato de Fideicomiso.
  • ¿CUÁLES SON LAS COMISIONES?
    Se realiza un cobro por gastos de administración, los cuales podrá consultar con su Banquero.

Requisitos

¿Qué necesita para contratar su Planeación Patrimonial?
  • ¿CUÁLES SON LOS REQUISITOS?
    • Ser cliente de la Banca Privada y UHN.
    • Entregar los documentos solicitados por su Banquero
    • Si está casado en sociedad conyugal, el cónyuge deberá comparecer a la firma de contrato
  • ¿QUÉ DOCUMENTOS DEBE PRESENTAR?

    Documentos del dueño del Patrimonio:

    1. Identificación oficial vigente
    2. CURP y RFC
    3. Comprobante de domicilio
    4. Acta de matrimonio (si está casado por sociedad conyugal, se requiere la misma documentación del cónyuge)

    Documentos de los beneficiarios:

    1. Identificación oficial
    2. CURP y RFC
    3. Comprobante de domicilio
    De acuerdo a los fines del contrato se solicitará información adicional.

Contrate su Planeación Patrimonial en 4 pasos:

Contacte a su Banquero y solicite información.
Acepte el producto y entregue su documentación.
Designe a los beneficiarios (esposa/o, hijos, nietos y/o cualquier otra persona)    
Elaboración y firma del contrato.

Documentos y enlaces de interés

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Fideicomiso Testamentario

  • Administre su patrimonio como quiera.
  • Facilite el proceso de transmisión de sus bienes.
  • Evite juicios sucesorios.

Fideicomiso Estructurado

  • Rendimientos atractivos.
  • Honorarios de cuota fija o variable dependiendo de la inversión.
  • Transparencia fiscal.

Medio de Pago

  • Facilita la contratación de un crédito.
  • Puede establecerse un aforo de dinero, así como un fondo de reserva.
  • Genera historial crediticio a clientes de reciente constitución.

Atención personalizada

Para más información sobre este producto, contacte a uno de nuestros asesores.