BBVA Bancomer BBVA Bancomer
           

La institución reporta que alcanzó la cifra de 3.9 millones de clientes digitales y 2.8 millones con el servicio de banca móvil.

La cartera de crédito vigente de Grupo Financiero BBVA Bancomer rebasa 1 billón de pesos

□ La cartera de crédito vigente registró un crecimiento anual de 13%, equivalente a 117,149 mdp más que el año previo. Ello implica el 20% del crecimiento total del sistema de acuerdo con la información pública de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) al cierre de noviembre 2016.
□ El apoyo de Bancomer al sector productivo se refleja en el crecimiento anual de 15% de la cartera comercial. 
□ También sigue el impulso al consumo de las familias, a través del financiamiento de créditos de nómina, personales y de auto, que en conjunto registran un saldo 18% superior al del año previo.
□ La adecuada gestión del riesgo se ha visto reflejada en una mejora de los indicadores de calidad de activos, disminución del índice de cartera vencida, mejora del índice de cobertura y estabilidad en la prima de riesgo.
□ En captación bancaria (vista + plazo), BBVA Bancomer cuenta con el 23% del saldo del sistema.
□ Los depósitos de vista y plazo muestran buena evolución al registrar crecimientos anuales de 11 y 10%, respectivamente. 
□ Bancomer cubre cabalmente con los nuevos requerimientos de capital y liquidez. Al cierre de diciembre 2016 registra un índice de capital total del 13.7% y un Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) de 124.46%.
Bajo la denominación “Grupo Financiero BBVA Bancomer” (GFBB) y “BBVA Bancomer” utilizadas en esta nota, se presentan los datos correspondientes al resultado local de la institución financiera. Los criterios contables empleados son bajo las Normas y Criterios de Contabilidad Local establecidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y que, por tanto, difieren de los usados a nivel internacional. Los comentarios sobre la actividad crediticia utilizan cifras internas de gestión, como la segmentación de la cartera empresarial, que también pueden diferir de la información publicada por CNBV.
 
Todas las cifras contenidas en el presente documento están expresadas en millones de pesos nominales y se comentan las variaciones anuales (diciembre 2016 v diciembre 2016).
 
El Grupo Financiero BBVA Bancomer (GFBB) presentó resultados acumulados al cierre de diciembre de 2016. A continuación, se muestran los aspectos más destacados de la actividad comercial y de los principales indicadores.
ACTIVIDAD CREDITICIA
GFBB mantuvo una positiva evolución del portafolio crediticio. El crédito vigente superó la barrera de 1 billón de pesos (bdp), con un crecimiento anual de 13%. Asimismo, Bancomer se mantiene como la institución financiera con el mayor crecimiento de saldo en crédito en los últimos 12 meses. Ello también le permite mantenerse como el líder, con una participación de mercado del 23% .
El portafolio de crédito comercial al cierre de diciembre 2016 aumentó a una tasa de 15% anual, para alcanzar un saldo de 672,220 mdp. Dentro de este portafolio, el rubro que muestra el mayor dinamismo son los préstamos a la actividad empresarial, que aumentan 19% en los últimos 12 meses.
Por su parte, el crédito al consumo de nómina, personales y auto, aumentó 18% en 2016. Cabe destacar que la evolución de los créditos de nómina y personal también se ha visto impulsada por el otorgamiento de créditos a la propia base de clientes, que no solo permite seguir creciendo los volúmenes sino también mantener la calidad en estos portafolios.
CALIDAD CREDITICIA
Bancomer cuenta con una prudente política de gestión de riesgo, que a través de modelos avanzados permiten anticipar riesgos y crecer el crédito manteniendo una buena calidad. Ello se puede ver reflejado en una mejora del índice de cartera vencida, que pasó de 2.4% en diciembre de 2015 a 2.2% al cierre de 2016. Asimismo, el índice de cobertura mejora para ubicarse en 132% en el mismo periodo. Por su parte, la prima de riesgo se mantiene relativamente estable en 3.3% al cierre de diciembre de 2016.
DEPÓSITOS
La captación bancaria, que incluye los depósitos de vista y plazo, cerró diciembre 2016 con un saldo de 948,247 mdp, equivalente a un aumento anual de 10.9%. Los depósitos a la vista registran un saldo 11% superior al año previo, lo que permite a BBVA Bancomer mantener una rentable mezcla de fondeo. 
Cabe destacar que BBVA Bancomer también ha sido el banco con el mayor crecimiento en saldo de la captación bancaria en los últimos 12 meses y con ello logra consolidar la posición de liderazgo con una participación de mercado de 23%1.
Por su parte, los activos gestionados en los fondos de inversión se ubican en 355,554 mdp, lo que equivale a un incremento anual del 5%.
SOLVENCIA Y LIQUIDEZ
Al cierre de diciembre de 2016, el índice de capital cubre holgadamente con el requerimiento mínimo (10.875% que incluye el buffer adicional derivado de la asignación de instituciones domésticas sistémicamente importantes). Al cierre de diciembre 2016, el índice de capital total se ubica en 13.7%.
En términos de liquidez, derivado de la entrada de las nuevas normas de liquidez de Basilea III. Desde 2015 es obligación publicar el Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL), que para el caso de Bancomer se ubica en 124.46%, también cumpliendo holgadamente con el mínimo regulatorio (70%).
RESULTADOS
Al cierre de diciembre 2016, GFBB alcanzó una utilidad neta de 40,787 mdp, que equivale a un crecimiento anual del 18.3% comparando con la del año anterior.
Los resultados de GFBB están fundamentados en la constante generación de ingreso recurrente, en una adecuada gestión de los riesgos y en el control del gasto. El margen financiero alcanzó los 113,335 mdp, creciendo 12.2% en el año, impulsado por un mayor volumen de actividad crediticia y de depósitos. El ingreso por comisiones aumenta 6.5%, por mayor nivel de transacciones de clientes con tarjeta de crédito y débito.
En términos de gastos, a pesar de la continua inversión, el gasto registra un aumento anual de 5.0%, por debajo de los ingresos. Con ello, GFBB logra consolidar su posición como una de las instituciones más eficientes del sistema financiero, con un índice de eficiencia, medido como gastos entre ingresos, de 39.4% al cierre de diciembre de 2016.
EVENTOS RELEVANTES
De acuerdo con el Plan de Inversión de BBVA Bancomer ejecutado desde 2013 al cierre de diciembre 2016 se han invertido más de 2,900 millones de dólares, que representan el 83% del total de la inversión. De esta manera la institución refrenda su compromiso de largo plazo con México.
Como parte de dicha inversión en infraestructura, se han remodelado 1,831 sucursales (más del 95% de la red de sucursales). Asimismo, se ha incrementado significativamente el número de cajeros automáticos en los últimos 12 meses para cerrar el año 2016 con 11,434 cajeros automáticos, 662 unidades más que el año anterior.
En términos digitales, BBVA Bancomer sigue impulsando las ventas a través de canales digitales, incrementando el número de productos digitales con nuevas aplicaciones y servicios que faciliten a los clientes el acceso a los servicios financieros En este sentido, se ha consolidado día con día la estrategia de negocio ofreciendo préstamos inmediatos a través del celular a través de la pantalla principal de Bancomer Móvil, dando la capacidad a los clientes de acceder a préstamos de forma inmediata, así como a los créditos y montos que de acuerdo con su capacidad de pago pueden disponer.
En próximas fechas, los productos que podrán contratarse inmediatamente son: Préstamo Personal, Préstamo de Nómina, Efectivo Inmediato, Tarjeta de Crédito y el Incremento en la Línea de Tarjeta de Crédito; así como las autorizaciones de Crédito de Auto y Préstamos Hipotecarios
Cabe destacar que al cierre de diciembre de 2016, BBVA Bancomer cuenta con 3.9 millones de clientes usuarios de canales digitales y 2.8 millones de clientes en el servicio de banca móvil.
 
GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER
Estado de resultados


Cifras en millones de pesos

12M16

Var. %

anual

Margen Financiero

113,335

12.2%

Margen Financiero ajustado*

80,901

11.6%

Resultado de la Operación

53,463

17.5%

Resultado antes de impuestos a la utilidad

53,487

17.3%

Utilidad Neta

40,787

18.3%




México, D.F a 1 de febrero del 2017

Contacto:

Ernesto Flores Vega

Comunicación Externa

Tel. 56213844

Acerca de BBVA Bancomer
BBVA Bancomer es la institución líder en México en cartera de crédito y captación, con un enfoque de innovación que le permite ofrecer servicios bancarios a 19.3 millones de clientes, a través de una sólida infraestructura integrada por 1,800 sucursales, 7,700 cajeros automáticos, 125,000 terminales punto de venta. Con una constante inversión en sus canales electrónicos cuenta con el apoyo de 29,300 corresponsales bancarios y el portal bancario de mayor transaccionalidad, con 2 millones de clientes anuales. El uso de la más moderna tecnología en el servicio de Banca Móvil para operaciones por medio del teléfono celular con 546 mil usuarios registrados. La Responsabilidad Social Corporativa es una constante en el negocio bancario y por medio de la Fundación BBVA Bancomer se fomenta la educación, la cultura y el cuidado del medio ambiente.